11月29日，《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》发布，监管将分合规性评价、有效性评价、重大事项调降评级对银行、保险机构进行评价，首次规定，如银保机构出现公司治理机制失灵情形，评级直接调降为E级。根据公司治理监管评估结果，银保监会对银行保险机构采取不同监管措施。

1.合规性评价，考查银行保险机构公司治理是否符合法律法规及监管规定。合规性指标或有效性指标连年得不到整改,会加大扣分力度。

2.有效性评价，考查银行保险机构公司治理机制的实际效果,主要关注存在的突出问题和风险。

3.重大事项调降评级是指，当机构存在公司治理重大缺陷甚至失灵情况时,监管部门可以对前两项综合评分及其对应评估等级进行调降,形成公司治理监管评估结果。

公司治理机制失灵情形是指：

1.隐瞒公司治理重要事实、资产质量等方面的重大风险或提供虚假材料；

2.股东虚假出资、出资不实、循环注资、抽逃出资或变相抽逃出资；

3.股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、隐形股东、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查,对银行保险机构的控制权或主导权造成实质影响；

4.公司治理机制失灵,股东(大)会、董事会长期无法正常召开或做出决策;出现兑付危机、偿付能力严重不足；

5.其他情形。

来源：券商中国